Operaciones en las que se restringe el uso de efectivo

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con recursos de Procedencia Ilícita (Ley Anti-Lavado), prevé una restricción para el uso del efectivo en ciertas operaciones.

Estas restricciones se encuentran establecidas en el Artículo 32 de la Ley, el cual establece lo siguiente: “Queda prohibido dar cumplimiento a obligaciones y, en general, liquidar o pagar, así como aceptar la liquidación o el pago, de actos u operaciones mediante el uso de monedas y billetes, en moneda nacional o divisas y Metales Preciosos”.

Las prohibiciones de uso de estos medios de pago se aplicarán de la siguiente forma:

  1. Se dé cumplimiento a la obligación, se liquide, se pague o se acepte el pago o liquidación de un acto u operación individual, ya sea en una o más exhibiciones, o
  2. Se dé cumplimiento a la obligación, se liquide, se pague o se acepte el pago o liquidación de un conjunto de actos u operaciones, y una sola persona aporte recursos para pagarlas o liquidarlas.

El tipo de operaciones, así como los montos hasta por los cuales se encuentra restringido el uso de efectivo y metales, son los siguientes (con datos vigentes a octubre de 2020):

Operaciones Veces el Salario Mínimo del Distrito Federal Monto
Constitución o transmisión de derechos reales sobre bienes inmuebles 8,025 $697,212.00
Transmisión de propiedad o constitución de derechos reales sobre vehículos nuevos o usados, de cualquier tipo ya sea aéreos, marítimos o terrestres. 3,210 $278,884.80
Transmisión de propiedad de relojes, joyería, metales preciosos y piedras preciosas, esto, por pieza o por lote, al igual que de obras de arte. 3,210 $278,884.80
Adquisición de boletos que permitan participar en juegos de apuestas, concursos o sorteos, así como la entrega o pago de premios por la participación en los juegos de apuestas, concursos o sorteos. 3,210 $278,884.80
Prestación de servicios de blindaje de vehículos o de inmuebles. 3,210 $278,884.80
Transmisión de dominio o constitución de derechos sobre los títulos representativos de partes sociales o acciones de personas morales. 3,210 $278,884.80
Constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles, vehículos nuevos o usados y la prestación de servicios de blindaje. 3,210 $278,884.80

Cuando al momento de recibir monedas y billetes, en moneda nacional o divisas y metales preciosos para llevar a cabo un acto u operación y esta se cancele o requiera una devolución de recursos, se tendrá la obligación de regresar los recursos en la misma forma de pago y con la misma moneda o divisa con la que se realizó el acto u operación.

 

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